لا يقدمون ترخيصاً مالياً بالأمل فقط. يقدمونه مع فريق يعرف الطريق.

إذا كنتم تبنون محفظة، صرافة، خدمة ائتمان، كريبتو، خدمة دفع أو نشاطاً دولياً، فإن مسار الترخيص قد يستغرق أشهراً. خطأ واحد في المستندات أو أصحاب الوظائف أو النموذج التجاري قد يعيد الملف إلى البداية.

نرافق المسار الكامل: اختيار الترخيص، تأسيس الشركة، المكتب، أصحاب الوظائف، AML، أمن المعلومات، المحامين، الردود للجهة الرقابية وحتى الموافقات.

افحصوا الترخيص المناسب شاهدوا مسارات الترخيص

Israel + Globalإسرائيل، أوروبا، هونغ كونغ، الولايات المتحدة، سنغافورة وأكثر

EMI / SVF / MSBمدفوعات، محافظ، ائتمان، أصول مالية وصرافة

Full filing teamمحامون، امتثال، AML، أمن معلومات وتشغيل

مستندات ترخيص مالي دولي مع خريطة عالمية ولوحة امتثال

Fixosoft licensing deskتراخيص مالية في إسرائيل والعالم

الخطأ الذي يمكن أن يحرق أشهراً

كثير من المبادرين يصلون بمنتج جيد لكن بدون بنية رقابية مرتبة. ثم تبدأ التصحيحات: مدير محلي، مسؤول امتثال، إجراءات AML، أمن معلومات، مكتب فعلي، مصدر أموال، نموذج مخاطر واتفاقيات خدمة. هذه ليست أوراقاً فقط. هذه بوابة الدخول.

10+مسارات ترخيص يجب الاختيار بينها قبل البداية

360°مرافقة تجارية، قانونية، امتثال، تشغيل وتكنولوجيا

1هدف واحد: ملف يتحدث بلغة الجهة الرقابية

أي ترخيص مالي تحتاجون فعلاً؟

ليست كل فعالية تحتاج EMI. وليست كل حوالة تبدأ في الولايات المتحدة. أولاً نرسم النشاط، الدولة، الحجم، المخاطر والجمهور. بعدها نقدم.

إسرائيل

ترخيص ائتمان / خدمات أصول مالية

الجهة الرقابية: سلطة سوق رأس المال
مناسب لـ Rafo-B؟: نعم
ملاحظة مهمة: مناسب للائتمان، خصم الشيكات، صرف العملات، حفظ الأصول المالية ونشاط الكريبتو حسب النموذج.

أوروبا / EEA

EMI - Electronic Money Institution

الجهة الرقابية: جهة رقابية محلية في EEA
مناسب لـ Rafo-B؟: نعم
ملاحظة مهمة: المسار الكلاسيكي للمحفظة، e-money، الأرصدة، البطاقات والتحويلات.

التشيك

EMI عبر CNB

الجهة الرقابية: Czech National Bank
مناسب لـ Rafo-B؟: نعم
ملاحظة مهمة: مسار أوروبي يتطلب أصحاب وظائف، AML، Risk، IT Risk، Compliance، Audit ومكتباً فعلياً.

بريطانيا

AEMI / SEMI

الجهة الرقابية: FCA
مناسب لـ Rafo-B؟: نعم، منفصل عن أوروبا
ملاحظة مهمة: بعد Brexit لا يوجد Passporting تلقائي من الاتحاد الأوروبي إلى بريطانيا.

هونغ كونغ

SVF Licence

الجهة الرقابية: HKMA
مناسب لـ Rafo-B؟: نعم
ملاحظة مهمة: المسار المحلي الشبيه بـ EMI للمحفظة والأرصدة و-Stored Value.

الصين Mainland

Non-Bank Payment Institution

الجهة الرقابية: PBOC وأحياناً SAFE
مناسب لـ Rafo-B؟: نظرياً نعم، عملياً صعب
ملاحظة مهمة: مسار معقد، وغالباً يبدأ عبر شركاء مثل Alipay أو Tenpay أو بنية دفع عابرة للحدود.

الولايات المتحدة

MSB Registration + State MTL

الجهة الرقابية: FinCEN + جهات الولايات عبر NMLS
مناسب لـ Rafo-B؟: نعم للنشاط المباشر في أمريكا
ملاحظة مهمة: لا يوجد ترخيص EMI واحد. يوجد تسجيل MSB فدرالي وتراخيص Money Transmitter حسب الولاية.

سنغافورة

MPI / Standard Payment Institution

الجهة الرقابية: MAS
مناسب لـ Rafo-B؟: نعم
ملاحظة مهمة: سوق قوي للفنتك في آسيا. MPI يناسب النشاط الكبير.

كندا

PSP Registration + MSB/FINTRAC

الجهة الرقابية: Bank of Canada + FINTRAC
مناسب لـ Rafo-B؟: ممكن
ملاحظة مهمة: رقابة PSP تحت RPAA مع إدارة مخاطر وحماية أموال المستخدمين.

أستراليا

Remittance / Payment / AUSTRAC + أحياناً AFSL

الجهة الرقابية: AUSTRAC / ASIC
مناسب لـ Rafo-B؟: ممكن
ملاحظة مهمة: يعتمد على المنتج: تحويلات، VASP، بطاقات أو منتج مالي.

ماذا نفعل فعلياً

هذا ليس “املأوا نموذجاً وننتظر”. نحن نبني ملف ترخيص يستطيع الإجابة على أسئلة الجهة الرقابية: من يدير الشركة، من أين المال، كيف نحمي العملاء، كيف نمنع غسل الأموال ومن يرد على الفحص.

تشخيص الترخيص ودولة الهدف

تأسيس شركة وبنية ملكية

محامون محليون ودوليون

مسؤولو امتثال وAML ومخاطر

أمن معلومات وIT Risk

مكتب فعلي وحضور محلي

فرز موظفين وأصحاب وظائف

إعداد سياسات ومستندات وردود للجهة الرقابية

الطريق الأقصر ليس تخطي المراحل. الطريق الأقصر هو تنفيذها صحيحاً.

المسار يتغير حسب الدولة والترخيص، لكن ترتيب العمل واضح.

نشخص النشاط

المنتج، الدول، تدفق الأموال، العملاء، الكريبتو، الائتمان، البطاقات والتحويلات.

نبني بنية رقابية

شركة، ملكية، مكتب، أصحاب وظائف، امتثال، أمن معلومات، إجراءات وخطة عمل.

نحضر ونقدم الملف

محامون ومسؤولو امتثال يركزون النماذج، السياسات، الشروحات والأدلة التشغيلية.

نرد حتى القرار

نواصل مع أسئلة الجهة الرقابية، نكمل المستندات ونحضر التشغيل بعد الموافقة.

قبل أن تدفعوا لفحص أولي آخر، افحصوا إن كان هناك مسار ترخيص حقيقي

أرسلوا وصفاً قصيراً للنشاط، الدول والحجم المتوقع. سنعود باتجاه ترخيص أوضح وقائمة تحضير.

افحصوا الترخيص المناسب

مراجع رقابية رسمية

هذه الروابط ليست استشارة قانونية ولا تستبدل محامياً محلياً. هدفها إظهار أن الصفحة مبنية على مسارات ترخيص حقيقية.

EBA Payment Institutions Register HKMA Stored Value Facilities PBOC Non-Bank Payment Institutions FinCEN MSB Registration FCA e-money institutions Bank of Canada RPAA retail payments CNB payment and e-money institutions AUSTRAC registration

أسئلة تمنع أخطاء مكلفة

الجواب القصير: لا سحر، لا ضمان موافقة، وهناك عمل كثير يجب تنفيذه بشكل صحيح.

هل تضمنون الحصول على الترخيص؟

لا. الجهة الرقابية تقرر. نحن نرافق ونحضر ونقدم ونرد وندير العملية ليكون الملف مهنياً وكاملاً قدر الإمكان.

هل يمكن البدء بدون شركة محلية؟

يعتمد على الدولة والترخيص. مسارات كثيرة تتطلب بنية محلية، مديراً، مكتباً، مسؤول امتثال أو أصحاب وظائف.

هل EMI أوروبي يغطي بريطانيا؟

ليس تلقائياً. بعد Brexit يجب فحص النشاط في بريطانيا مقابل FCA وقد يلزم ترخيص منفصل.

متى يجب التواصل معكم؟

قبل تأسيس الشركات أو توقيع الموردين أو وعد المستثمرين بجدول زمني. التخطيط المبكر يوفر تصحيحات مكلفة.

تريدون تقديم ترخيص مالي دون اكتشاف نقص نصف الملف في منتصف الطريق؟

اتركوا التفاصيل عبر نموذج التواصل. اذكروا أن الموضوع تراخيص مالية، وسنعود بالأسئلة الصحيحة للبداية.

افحصوا الترخيص المناسب