क्रेडिट/वित्तीय परिसंपत्ति सेवा लाइसेंस
- नियामक
- पूंजी बाजार प्राधिकरण
- राफो-बी फिट बैठता है?
- हाँ
- महत्वपूर्ण नोट
- मॉडल के आधार पर क्रेडिट, चेक डिस्काउंटिंग, मुद्रा विनिमय, वित्तीय परिसंपत्ति हिरासत और क्रिप्टो गतिविधि के लिए प्रासंगिक।
आशा पर वित्तीय लाइसेंस दाखिल न करें।उन लोगों के साथ फाइल करें जो प्रक्रिया जानते हैं।
यदि आप वॉलेट, मनी एक्सचेंज, क्रेडिट सेवा, क्रिप्टो गतिविधि, भुगतान सेवा या अंतर्राष्ट्रीय फिनटेक ऑपरेशन बना रहे हैं, तो लाइसेंसिंग मार्ग में महीनों लग सकते हैं। दस्तावेज़ों, भूमिका धारकों या व्यवसाय मॉडल में एक गलती फ़ाइल को वापस प्रारंभ में भेज सकती है।
हम पूर्ण पथ का समर्थन करते हैं: लाइसेंस चयन, कंपनी सेटअप, कार्यालय, भूमिका धारक, AML, सूचना सुरक्षा, वकील, नियामक प्रतिक्रियाएं और अनुमोदन वर्कफ़्लो।
इज़राइल + ग्लोबलइज़राइल, यूरोप, हांगकांग, USA, सिंगापुर और बहुत कुछ
EMI / SVF / MSBभुगतान, वॉलेट, क्रेडिट, वित्तीय परिसंपत्ति और विनिमय मार्ग
पूरी फाइलिंग टीमवकील, अनुपालन, AML, सूचना सुरक्षा और संचालन
Fixosoft लाइसेंसिंग डेस्कइज़राइल और विदेशों में वित्तीय लाइसेंस
वो गलती जो महीनों बर्बाद कर सकती है
कई संस्थापक अच्छे उत्पाद के साथ आते हैं लेकिन नियामक संरचना के बिना। फिर सुधार शुरू होते हैं: स्थानीय निदेशक, अनुपालन अधिकारी, AML प्रक्रियाएं, सूचना सुरक्षा, भौतिक कार्यालय, धन का स्रोत, जोखिम मॉडल और सेवा समझौते। यह कागजी कार्रवाई नहीं है. यह प्रवेश द्वार है.
10+दाखिल करने से पहले चुनने के लिए लाइसेंसिंग मार्ग
360°व्यवसाय, कानूनी, अनुपालन, संचालन और प्रौद्योगिकी समर्थन
1लक्ष्य: एक फ़ाइल जो नियामक की भाषा बोलती है
आपको वास्तव में किस वित्तीय लाइसेंस की आवश्यकता है?
प्रत्येक गतिविधि के लिए EMI की आवश्यकता नहीं होती है। प्रत्येक धन हस्तांतरण संयुक्त राज्य अमेरिका में शुरू नहीं होता है। सबसे पहले हम गतिविधि, देश, मात्रा, जोखिम और लक्षित उपयोगकर्ताओं को मैप करते हैं। फिर हम फ़ाइल करते हैं.
EMI - इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन
- नियामक
- स्थानीय ईईए नियामक
- राफो-बी फिट बैठता है?
- हाँ
- महत्वपूर्ण नोट
- संभावित ईईए पासपोर्टिंग के साथ वॉलेट, ई-मनी, बैलेंस, कार्ड और ट्रांसफर के लिए क्लासिक मार्ग।
CNB के माध्यम से EMI लाइसेंस
- नियामक
- चेक नेशनल बैंक
- राफो-बी फिट बैठता है?
- हाँ
- महत्वपूर्ण नोट
- यूरोपीय मार्ग में भूमिका धारकों, AML, जोखिम, आईटी जोखिम, अनुपालन, ऑडिट और गतिविधि से पहले एक भौतिक कार्यालय की आवश्यकता होती है।
AEMI / SEMI
- नियामक
- FCA
- राफो-बी फिट बैठता है?
- हाँ, यूरोप से अलग
- महत्वपूर्ण नोट
- ब्रेक्सिट के बाद, EU पासपोर्टिंग स्वचालित रूप से UK को कवर नहीं करती है। FCA लाइसेंसिंग की जांच अलग से की जानी चाहिए।
SVF लाइसेंस - संग्रहीत मूल्य सुविधा
- नियामक
- HKMA
- राफो-बी फिट बैठता है?
- हाँ
- महत्वपूर्ण नोट
- वॉलेट, शेष राशि और संग्रहीत मूल्य के लिए स्थानीय EMI जैसा मार्ग। यदि हांगकांग की कोई कंपनी पहले से मौजूद है तो यह बिल्कुल उपयुक्त है।
गैर-बैंक भुगतान संस्थान
- नियामक
- पीबीओसी और कभी-कभी सुरक्षित
- राफो-बी फिट बैठता है?
- सैद्धांतिक हाँ, व्यावहारिक कठिन
- महत्वपूर्ण नोट
- जटिल मार्ग. सीधे फाइलिंग से पहले Alipay, Tenpay या क्रॉस-बॉर्डर इन्फ्रास्ट्रक्चर जैसे भागीदारों के माध्यम से शुरुआत करना अक्सर बेहतर होता है।
MSB पंजीकरण + राज्य MTL
- नियामक
- एनएमएलएस के माध्यम से फिनसीएन + राज्य नियामक
- राफो-बी फिट बैठता है?
- हाँ, प्रत्यक्ष अमेरिकी गतिविधि के लिए
- महत्वपूर्ण नोट
- कोई भी US EMI लाइसेंस नहीं है। संघीय MSB पंजीकरण राज्य मनी ट्रांसमीटर लाइसेंस से अलग है।
MPI / मानक भुगतान संस्थान
- नियामक
- मास
- राफो-बी फिट बैठता है?
- हाँ
- महत्वपूर्ण नोट
- एशिया में मजबूत फिनटेक बाजार। MPI भुगतान सेवा अधिनियम के तहत बड़ी गतिविधि के लिए उपयुक्त है।
आवश्यकतानुसार PSP पंजीकरण + MSB/FINTRAC
- नियामक
- बैंक ऑफ कनाडा + FINTRAC
- राफो-बी फिट बैठता है?
- संभव
- महत्वपूर्ण नोट
- RPAA के तहत PSP निरीक्षण, सेवा आकार के आधार पर जोखिम प्रबंधन और सुरक्षा दायित्वों के साथ।
प्रेषण / भुगतान / AUSTRAC + कभी-कभी एएफएसएल
- नियामक
- AUSTRAC / ASIC
- राफो-बी फिट बैठता है?
- संभव
- महत्वपूर्ण नोट
- उत्पाद पर निर्भर करता है: प्रेषण, वीएएसपी, कार्ड या वित्तीय उत्पाद सुविधाएँ विभिन्न आवश्यकताओं को ट्रिगर कर सकती हैं।
हम व्यवहार में क्या संभालते हैं
यह "फ़ॉर्म भरें और आशा करें" नहीं है। हम एक लाइसेंसिंग फ़ाइल बनाते हैं जो नियामक के सवालों का जवाब दे सकती है: कंपनी कौन चलाता है, पैसा कहाँ से आता है, ग्राहकों की सुरक्षा कैसे की जाती है, AML को कैसे संभाला जाता है, समीक्षाओं का जवाब कौन देता है और अनुमोदन के बाद क्या होता है।
लाइसेंस और लक्ष्य-देश निदान
कंपनी की स्थापना और स्वामित्व संरचना
स्थानीय और अंतर्राष्ट्रीय वकील
अनुपालन, AML और जोखिम अधिकारी
सूचना सुरक्षा और आईटी जोखिम
भौतिक कार्यालय और स्थानीय उपस्थिति
भूमिका-धारक और स्टाफ स्क्रीनिंग
नीतियां, दस्तावेज़ और नियामक प्रतिक्रियाएँ
सबसे छोटा रास्ता कदमों को छोड़ना नहीं है। यह उन्हें सही ढंग से कर रहा है.
देश और लाइसेंस के अनुसार मार्ग बदलता है, लेकिन कार्य क्रम स्पष्ट रहता है।
गतिविधि का निदान करें
उत्पाद, लक्षित देश, धन प्रवाह, ग्राहक, क्रिप्टो, क्रेडिट, कार्ड और स्थानान्तरण।
एक नियामक संरचना बनाएं
कंपनी, स्वामित्व, कार्यालय, भूमिका धारक, अनुपालन, सुरक्षा, प्रक्रियाएं और व्यवसाय योजना।
तैयार करें और फ़ाइल करें
वकील और अनुपालन अधिकारी प्रपत्रों, नीतियों, स्पष्टीकरणों और परिचालन साक्ष्यों का समन्वय करते हैं।
निर्णय होने तक प्रतिक्रिया दें
हम नियामक प्रश्नों, दस्तावेज़ सुधारों और अनुमोदन के बाद संचालन की तैयारी जारी रखते हैं।
किसी अन्य "प्रारंभिक जांच" के लिए भुगतान करने से पहले, जांच लें कि क्या कोई वास्तविक लाइसेंसिंग मार्ग है
गतिविधि, देशों और अपेक्षित मात्रा का संक्षिप्त विवरण भेजें। हम एक स्पष्ट लाइसेंसिंग दिशा और तैयारी सूची के साथ लौटेंगे।
आधिकारिक विनियामक संदर्भ
ये लिंक कानूनी सलाह नहीं हैं और स्थानीय परामर्श का स्थान नहीं लेते हैं। वे दिखाते हैं कि यह पृष्ठ वास्तविक लाइसेंसिंग मार्गों पर आधारित है।
प्रश्न जो महंगी गलतियों को रोकते हैं
संक्षिप्त उत्तर: कोई जादू नहीं, कोई गारंटीकृत अनुमोदन नहीं, और बहुत सारा काम जो सही ढंग से किया जाना चाहिए।
क्या आप लाइसेंस अनुमोदन की गारंटी देते हैं?
नहीं, नियामक निर्णय लेता है। हम प्रक्रिया का समर्थन करते हैं, तैयारी करते हैं, फाइल करते हैं, प्रतिक्रिया देते हैं और प्रबंधन करते हैं ताकि एप्लिकेशन यथासंभव पेशेवर और पूर्ण हो।
क्या हम स्थानीय कंपनी के बिना शुरुआत कर सकते हैं?
यह देश और लाइसेंस पर निर्भर करता है. कई मार्गों पर गतिविधि से पहले स्थानीय संरचना, निदेशक, कार्यालय, अनुपालन अधिकारी या भूमिका धारकों की आवश्यकता होती है।
क्या EU EMI, UK को कवर करता है?
स्वचालित रूप से नहीं. ब्रेक्सिट के बाद, UK गतिविधि की जाँच FCA से की जानी चाहिए और इसके लिए एक अलग लाइसेंस की आवश्यकता हो सकती है।
अंतर्राष्ट्रीय गतिविधि के लिए कौन सा मार्ग सबसे अधिक मायने रखता है?
EU
हमें आपसे कब संपर्क करना चाहिए?
कंपनियां बनाने, विक्रेताओं पर हस्ताक्षर करने या निवेशकों से वादा करने से पहले एक समयसीमा तय करें। प्रारंभिक योजना महंगे सुधारों से बचाती है।
क्या आप बिना यह जाने कि आधी फ़ाइल गायब है, वित्तीय लाइसेंस दाखिल करना चाहते हैं?
संपर्क फ़ॉर्म के माध्यम से विवरण छोड़ें. चिह्नित करें कि यह वित्तीय लाइसेंस के बारे में है और हम सही पहले प्रश्नों के साथ वापस आएंगे।