信贷/金融资产服务牌照
- 调节器
- 资本市场管理局
- 适合 Rafo-B？
- 是的
- 重要提示
- 与信贷、支票贴现、货币兑换、金融资产托管和加密货币活动相关，具体取决于模型。
不要抱着希望来提交金融许可证。向了解该流程的人员归档。
如果您正在构建钱包、货币兑换、信贷服务、加密货币活动、支付服务或国际金融科技运营，则许可途径可能需要数月时间。文件、角色负责人或业务模式中的一个错误可能会使文件回到起点。
我们支持完整路径：许可证选择、公司设立、办公室、角色持有者、AML、信息安全、律师、监管机构响应和审批工作流程。
以色列+全球以色列、欧洲、香港、USA、新加坡等
EMI / SVF / MSB支付、钱包、信用、金融资产和交换路线
完整的归档团队律师、合规、AML、信息安全与运营
Fixosoft 许可台以色列和国外的金融牌照
这个错误可能会烧掉几个月的时间
许多创始人拥有很好的产品，但缺乏监管结构。然后修复开始：当地总监、合规官、AML程序、信息安全、实体办公室、资金来源、风险模型和服务协议。这不是文书工作。这是入口门。
10+申请前可供选择的许可途径
360°业务、法律、合规、运营和技术支持
1目标：一份符合监管机构语言的文件
您真正需要哪种金融许可证？
并非所有活动都需要 EMI。并非所有汇款都从美国开始。首先，我们绘制活动、国家/地区、数量、风险和目标用户的地图。然后我们归档。
EMI - 电子货币机构
- 调节器
- 当地欧洲经济区监管机构
- 适合 Rafo-B？
- 是的
- 重要提示
- 钱包、电子货币、余额、银行卡和转账的经典途径，并具有潜在的欧洲经济区通行权。
通过 CNB 获得 EMI 许可
- 调节器
- 捷克国家银行
- 适合 Rafo-B？
- 是的
- 重要提示
- 欧洲路线要求角色持有者、AML、风险、IT 风险、合规性、审计和活动前的实体办公室。
柚子币5X / 柚子币6X
- 调节器
- FCA
- 适合 Rafo-B？
- 是的，与欧洲分开
- 重要提示
- 英国脱欧后，EU通行证不会自动覆盖UK。 FCA 许可必须单独检查。
SVF 许可证 - 储值工具
- 调节器
- 讯FXTOKEN7X
- 适合 Rafo-B？
- 是的
- 重要提示
- 类似于 EMI 的本地钱包、余额和储值路径。如果香港公司已经存在，则非常适合。
非银行支付机构
- 调节器
- 中国人民银行，有时还有外管局
- 适合 Rafo-B？
- 理论有，实践难
- 重要提示
- 路线复杂。在直接备案之前，通常最好通过支付宝、财付通或跨境基础设施等合作伙伴开始。
MSB 注册 + 状态 MTL
- 调节器
- FinCEN + 通过 NMLS 的州监管机构
- 适合 Rafo-B？
- 是的，用于直接美国活动
- 重要提示
- 没有单一的美国 EMI 许可证。联邦 MSB 注册与州货币转移许可证是分开的。
MPI / 标准支付机构
- 调节器
- 新加坡金融管理局
- 适合 Rafo-B？
- 是的
- 重要提示
- 亚洲金融科技市场强劲。 MPI 适合《支付服务法》下的较大活动。
PSP 注册 + MSB/FINTRAC 根据需要
- 调节器
- 加拿大银行+FINTRAC
- 适合 Rafo-B？
- 可能
- 重要提示
- PSP受RPAA监管，根据服务形态进行风险管理和保障义务。
汇款/付款/AUSTRAC+有时AFSL
- 调节器
- AUSTRAC / ASIC
- 适合 Rafo-B？
- 可能
- 重要提示
- 取决于产品：汇款、VASP、卡或金融产品功能可以触发不同的要求。
我们在实践中处理什么
这不是“填写表格并希望”。我们建立了一个许可文件，可以回答监管机构的问题：谁经营公司、资金从哪里来、如何保护客户、如何处理 AML、谁回答审查以及批准后会发生什么。
许可证和目标国家诊断
公司设立及股权结构
本地和国际律师
合规、AML和风险官
信息安全和IT风险
实体办公室和当地存在
角色持有者和员工筛选
政策、文件和监管机构的回应
最短路径不是跳过步骤。它正在正确地执行它们。
路线因国家和许可证而异，但工作顺序保持清晰。
诊断活动
产品、目标国家、资金流、客户、加密货币、信用卡、银行卡和转账。
建立监管架构
公司、所有权、办公室、角色持有人、合规性、安全性、程序和业务计划。
准备并归档
律师和合规官员协调表格、政策、解释和操作证据。
回应直至决定
我们将继续询问监管机构问题、修复文件并为批准后的运营做好准备。
在支付另一次“初步检查”之前，检查是否有真正的许可途径
发送活动、国家和预期数量的简短描述。我们将带着更清晰的许可方向和准备清单回来。
官方监管参考
这些链接不是法律建议，也不能取代当地律师。他们表明该页面基于真实的许可路线。
防止代价高昂的错误的问题
简短的回答：没有魔法，没有保证获得批准，并且必须正确完成大量工作。
你们保证许可获得批准吗？
不，由监管机构决定。我们支持、准备、归档、回复和管理流程，使申请尽可能专业和完整。
我们可以在没有本地公司的情况下开始吗？
这取决于国家/地区和许可证。许多路线在活动之前需要当地结构、董事、办公室、合规官或角色负责人。
EU EMI是否覆盖UK？
不是自动的。英国脱欧后，UK 活动必须通过 FCA 进行检查，并且可能需要单独的许可证。
哪条路线对于国际活动最重要？
EU EMI通常是强烈的国际信号，但根据市场，香港SVF、新加坡MPI或美国MSB+MTL可能更适合。
我们什么时候应该联系您？
在组建公司之前，与供应商或向投资者承诺时间表。及早规划可以节省昂贵的修复费用。
想要提交金融许可证而又不想中途发现一半文件丢失吗？
通过联系表留下详细信息。请注意，这是关于金融许可证的问题，我们将带着正确的第一个问题回来。